Europees AML-pakket
Gewijzigd op:
De Europese Commissie heeft een pakket wetgevingsvoorstellen gepresenteerd om de EU-regels ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme te versterken. Het pakket bestaat uit drie pijlers:
Anti Money Laundering Regulation
De AMLR treedt op 10 juli 2027 in werking en bevat vrijwel alle verplichtingen voor meldingsplichtige instellingen. De AMLR werkt rechtstreeks door in de nationale rechtsorde. Daarmee zal de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vervallen. De AMLR wordt verder aangevuld met technische reguleringsnormen (RTS), technische uitvoeringsnormen (ITS) en aanbevelingen (Guidelines).
Zesde anti-witwasrichtlijn
De AMLD6 wordt in Nederland omgezet via de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt) die ook op 10 juli 2027 inwerking treedt. Deze regels zien vooral op toezicht en handhaving van de AMLR. In de Iwt staat bijvoorbeeld de opschortingsbevoegdheid van de FIU en is de grondslag geregeld voor de doorbreking van de geheimhoudingsplicht van advocaten.
Europese anti-witwasautoriteit
De AMLA, die inmiddels al is gestart en gevestigd is in Frankfurt, krijgt directe toezichtbevoegdheden ten aanzien van een beperkte groep financiële instellingen. De AMLA wordt geen directe toezichthouder op de advocatuur. Het toezicht op naleving van de anti-witwasregels door advocaten blijft nationaal georganiseerd en zal dus in Nederland (voorlopig) bij de lokale dekens blijven liggen. Wel houdt de AMLA toezicht op de kwaliteit en consistentie van dat nationale toezicht.
Consultaties RTS, ITS en Guidelines
Momenteel consulteert de AMLA technische reguleringsnormen (RTS), technische uitvoeringsnormen (ITS) en aanbevelingen (Guidelines). Een actueel overzicht is hier te vinden. De NOvA levert een actieve bijdrage aan de consultatiereacties die de Raad van Europese Balies (CCBE) indient. De volgende reacties zijn al ingediend door de CCBE:
- CCBE response to the EBA consultation on proposed RTS in the context of advice on new AMLA mandates
- CCBE response to the AMLA consultation on proposed RTS on pecuniary sanctions, administrative measures
- CCBE response to the AMLA consultation on proposed RTS on pecuniary sanctions, administrative measures Customer Due Diligence
- CCBE response to the AMLA consultation on proposed RTS on Business Relationship